– Speziell entwickelte, cloudbasierte Plattform für länderübergreifende Transaktionen bietet mehr Geschwindigkeit, Funktionalität und eine intuitivere Benutzererfahrung
– Entkoppelte Architektur ermöglicht granulare Infrastruktur-Upgrades, die die Leistung bestimmter Bereiche erhöhen, während andere Workloads in Betrieb bleiben

London, 25. März 2021 – Der Finanzinfrastruktur-Anbieter Banking Circle ist ab sofort vollständig cloudbasiert und hosted alle Aspekte seiner Infrastruktur in Microsoft Azure. Dazu gehört auch die eigens entwickelte Cloud-first-Plattform für länderübergreifende Transaktionen, die Kunden eine höhere Geschwindigkeit, verbesserte Funktionalität und eine intuitivere Benutzererfahrung bietet.

Banking Circle wickelt bereits 10 Prozent der weltweiten B2CE-Commerce-Transaktionen sowie 100 Milliarden Euro der B2BE-Commerce-Transaktionen am Point-of-Sale1 ab und untermauert die ehrgeizigen Wachstumspläne der lizenzierten Bank. Dies unterstützt das Ziel von Banking Circle, Finanzinstituten weltweit kostengünstige und zeitsparende Zahlungsdienstleistungen anzubieten.

Die länderübergreifende Zahlungsplattform wurde von Banking Circle selbst entwickelt und basiert auf Microservices. Das heißt: Jeder Teil der Lösung ist unabhängig einsetzbar und lässt sich individuell warten. Die Lösung bietet eine schnelle Verarbeitung für Zahlungen, die durch den Wechsel von batch- zu ereignisgesteuerter Zahlungsverarbeitung erreicht werden. Gleichzeitig ermöglicht die Plattform Kunden einen Echtzeit-Einblick in den Status ihrer Zahlungen. Um die Kompatibilität und die Nutzerfreundlichkeit zu verbessern, bietet sie offene API-Schnittstellen, die eine einfache Integration der Plattform-Funktionen in die Arbeitsabläufe der Kunden ermöglichen. Über den Kern der länderübergreifenden Zahlungsverkehr-Services hinaus umfassen diese Funktionen das Berichtswesen, die Nutzererstellung, den Abgleich und die Erfassung von Kontoständen.

„Um in der heutigen Wirtschaft wettbewerbsfähig zu sein, müssen Unternehmen weltweiten Handel betreiben. Aber die unglaublich langsame Geschwindigkeit und die hohen Kosten der länderübergreifenden Transaktionen können das Geschäftswachstum behindern“, kommentiert Anders la Cour, Chief Executive Officer und Mitbegründer von Banking Circle. „Es war immer unser Ziel, ein Unternehmen aufzubauen, das Technologie mit einer Banklizenz kombiniert, um die Kosten und den Zeitaufwand für die Abwicklung internationaler Zahlungen zu reduzieren. Ursprünglich hat dieser Prozess 50 Euro gekostet und fünf Tage oder mehr gedauert. Wir wollen jedoch, dass er 50 Cent kostet und weniger als fünf Minuten dauert. Unsere Cloud-basierte Infrastruktur und die eigens dafür entwickelte Plattform sind der nächste Schritt auf diesem Weg. Unternehmen können so viel einfacher länderübergreifend Geld transferieren. So können sich Kunden auf das konzentrieren, was wirklich wichtig ist: ihr Wachstum und die Zufriedenheit ihrer Kunden.“

Da die gesamte Infrastruktur des Unternehmens nun cloudbasiert ist, kann Banking Circle die Architektur noch schneller weiterentwickeln, um auf die sich ständig ändernden Anforderungen seiner Kunden zu reagieren. Die Entkopplung ermöglicht es, bestimmte Teile zu aktualisieren, ohne andere Workloads zu beeinträchtigen. Dadurch stellt Banking Circle eine konsistente Verbesserung im gesamten Netzwerk sicher. So lassen sich Transaktionszeiten erheblich verkürzen und im Gegenzug das Kundenerlebnis verbessern – ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal im schnellen Zahlungsverkehr.

„Vor der Entwicklung der neuen Plattform haben wir unsere Kunden nach ihren Wünschen gefragt: Geschwindigkeit stand ganz oben auf ihrer Agenda. Daher haben wir die Plattform von Anfang an in der Cloud aufgebaut, so dass wir uns ausschließlich auf die Entwicklung der Software konzentrieren konnten, die diese Anforderungen erfüllt und übertrifft. Da jetzt unsere gesamte Infrastruktur cloudbasiert ist, können wir noch schneller auf Kundenanforderungen reagieren und bestimmte Bereiche verbessern, ohne Kompromisse bei der Leistung einzugehen“, ergänzt Michel Andre, CIO, Banking Circle. „Ich freue mich, dass wir jetzt nicht nur einen schnelleren Service, sondern auch eine intuitivere Benutzererfahrung bieten können. Durch die Umstellung auf die Ereignisverarbeitung lassen sich beispielsweise Aktualisierungen auf der Grundlage von Live-Anwendungsfällen jetzt in Echtzeit vornehmen. Das optimiert die täglichen Arbeitsabläufe der Kunden. Letztendlich bringt uns die neue Plattform einen Schritt näher an unser Ziel, die Zeit, die Unternehmen für eine länderübergreifende Transaktion benötigen, auf Sekunden zu reduzieren.“

Banking Circle ist ein Anbieter von Finanzinfrastrukturen für Zahlungsdienstleister und Banken. Als voll lizenzierte Bank ohne Legacy-Systeme ermöglicht die Technologie von Banking Circle Zahlungsdienstleistern und Banken jeder Größenordnung, Chancen in der digitalen Wirtschaft zu nutzen – schnell, kostengünstig und mit erstklassiger Compliance und Sicherheit – mit direktem Zugang zu einem Clearing, das alte, bürokratische und teure Systeme umgeht.

Banking Circle Lösungen erhöhen die finanzielle Integration. Von Buchhaltung über Kredite, internationale Zahlungen bis hin zu Abwicklung, Risikoabsicherung und Compliance hilft die Technologie von Banking Circle Tausenden von Unternehmen, länderübergreifende Transaktionen in einer Weise zu tätigen, die bisher nicht möglich war.

Banking Circle ist im Besitz von EQT VIII und EQT Ventures in Partnerschaft mit den Gründern von Banking Circle. Banking Circle hat seinen Hauptsitz in Luxemburg und verfügt über Niederlassungen in London, München, Amsterdam und Kopenhagen.

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